第一条 目的与依据 鉴于洗钱及恐怖融资活动将严重危害数字资产交易的发展，助长和滋生腐败行为，败坏社会风气，损害用户的合法权益，破坏数字资产交易平台稳健经营的基础，并增加平台的法律风险及运营风险，Hotcoin为有效预防洗钱及恐怖融资活动，全面履行反洗钱及反恐怖融资相关法律法规的规定，依据《反洗钱规则》《用户协议》等公司相关规定，特制定本指引。
第二条 适用范围 本指引适用于在 Hotcoin C2C 平台（以下简称“平台”）进行交易的所有用户。用户应遵守其所在国家或地区有关反洗钱及反恐怖融资的法律法规，并在当地法律允许的范围内执行本指引的相关规定。如用户所在国家或地区存在更为严格的监管要求，用户应遵守该等规定。
第三条 定义 反洗钱及反恐怖融资，是指为防范不法分子通过平台进行交易，从而掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、金融诈骗犯罪以及破坏金融管理秩序犯罪等违法所得及其收益的来源和性质的行为，并依据相关法律法规及 Hotcoin 反洗钱相关规定采取相应措施的活动。
第四条 Hotcoin反洗钱相关规定 Hotcoin 的反洗钱（包括反恐怖融资，下同）相关规则包括《反洗钱规则》《用户协议》中有关反洗钱的条款以及本指引。如本指引与其他相关规则存在冲突，以本指引为准。
第五条 C2C平台反洗钱基本原则 平台按照以下原则开展客户风险监控工作：
-
全面性原则。平台综合考虑客户可能涉及洗钱的各类风险因素，采取合理方式对所有客户进行风险监控。
-
审慎性原则。平台在充分了解客户的基础上，提高客户身份识别能力，审慎开展风险监控工作。
-
持续性原则。平台对客户风险进行持续关注，并根据实际情况及时作出相应调整。
-
保密性原则。平台对所掌握的客户身份信息、交易信息及风险等级信息等予以严格保密，除法律法规规定或监管要求外，不向任何单位或个人提供相关信息。
-
分级管理原则。平台根据客户风险等级实施差异化管理，定期审核客户基本信息，对高风险客户采取更为严格的审核措施。
第六条 个人用户资料提交 C2C 个人用户应依据 Hotcoin 反洗钱相关规定提交以下信息及资料：
-
个人姓名；
-
身份证或护照复印件；
-
其他根据平台要求应提供的信息或文件。
第七条 机构用户资料提交 C2C 机构用户应依据 Hotcoin 反洗钱相关规定提交以下信息及资料：
-
公司名称；
-
公司注册办公地址；
-
公司法定代表人；
-
公司法定代表人住所地；
-
公司营业执照；
-
公司法定代表人身份证或护照复印件；
-
其他根据平台要求应提供的信息或文件。
第八条 用户资料审查 平台将依据 Hotcoin 反洗钱相关规定中的客户身份识别制度，对用户所提交的相关信息进行核实与记录。如平台对用户所提交的资料存在疑问，有权依法向相关主管机构或部门进行核实。
第九条 低风险用户监测 平台将根据 Hotcoin 反洗钱相关规定的具体要求，对低风险用户进行持续监测，并保留对其风险等级进行调整的权利。
第十条 高风险用户监测 对于高风险类别的用户，平台将每半年至少进行一次审核，更新客户身份基本信息，并了解其资金来源、资金用途、经济状况或经营状况等信息。
第十一条 用户资料保存 平台将依法采取必要措施，对客户身份资料及交易信息进行保存。参照国际通行规则，用户身份资料自业务关系结束之日起保存不少于五年，客户交易信息自交易完成之日起保存不少于五年。
第十二条 用户义务 用户在使用平台服务过程中，应遵守以下规定：
第十三条 可疑行为报告 如用户在平台交易过程中发现任何账户可能从事洗钱或恐怖融资活动，可向平台进行举报或报告。
第十四条 指引解释权 本指引的解释权归 Hotcoin 所有。
第十五条 生效日期 本指引自发布之日起生效。
